Les escrocs peuvent développer de faux sites et hameçonner leurs victimes sur les applications de rencontre. Promesse de gains rapides et faciles, hameçonnage sur les réseaux sociaux, usurpation d’identité, “rug pull”, faux NFTs… Les escrocs profitent de l’essor des crypto-actifs pour multiplier les arnaques en tout genre. Les arnaques aux placements ne sont pas nouvelles. Et les cryptomonnaies n’y échappent pas, loin s’en faut. Profitant de l’engouement autour de cette classe d’actifs émergente, les escrocs recèlent d’ingéniosité pour tenter de tromper épargnants et utilisateurs de jetons numériques. Une pratique facilitée par le fonctionnement complexe des divers crypto-actifs, le manque de connaissance de certains investisseurs et le faible encadrement du secteur crypto. Les régulateurs mettent régulièrement en garde contre les multiples escroqueries qui circulent. Un guide de prévention contre les arnaques, publié le 19 juillet par le gouvernement, appelle notamment à faire preuve d’une vigilance particulière sur les réseaux sociaux, “devenus des points d’entrée majeurs pour les arnaques”, y compris celles concernant l’univers crypto. Les escrocs peuvent s’y retrouver au contact d’une population très jeune, “qui peut se laisser séduire plus facilement, entre autres, par des promesses d’argent facile”, souligne le guide, auquel l’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) ont participé. Hameçonnage sur les réseaux sociaux et les applis de rencontre Plus globalement, la numérisation de la société, que la crise sanitaire n’a fait qu’accélérer, ouvre un nouveau champ pour les personnes malintentionnées. Les futures victimes sont notamment approchées par l’intermédiaire de publicités sur Internet et sur les réseaux sociaux (YouTube, Facebook, Twitter, Instagram, TikTok…), mais aussi de plus en plus via les applications de rencontre. ​​ Par le biais de faux profils, les escrocs peuvent parler pendant plusieurs semaines, voire plusieurs mois, à leurs potentielles victimes, dans l’optique de gagner leur confiance. Quel que soit le réseau ou l’application, il est formellement déconseillé d’investir en se basant sur les recommandations d’une personne que vous ne connaissez pas, n’avez jamais rencontrée et dont il est impossible de vérifier par ailleurs l’identité sur Internet. Promesse de gains rapides Cet hameçonnage peut aussi se produire par mail, avec un message contenant de fausses promesses de gains. Les cryptomonnaies entrent dans la catégorie des placements alternatifs que nombre d’escrocs n’hésitent pas à promouvoir au même titre que le Forex (marché des devises), en les présentant comme “sûrs” et “rentables”, alors qu’ils sont à l’inverse très risqués et n’apportent aucune garantie sur le capital investi. La promesse de l’argent facile et de profits rapides revient souvent dans les arnaques. Une fois que vous vous êtes fait hameçonner, que ce soit par mail ou via les réseaux sociaux, on vous demande en général vos données personnelles. "Puis des commerciaux vont vous contacter pour vous inciter à effectuer un premier versement. Ils vont ensuite revenir vers vous pour vous inviter à en faire un deuxième, d’un montant souvent plus élevé", explique Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants à l’AMF. Les épargnants doivent se méfier d’interlocuteurs qui savent se montrer chaleureux, à l’écoute et s’expriment bien au téléphone. Certains peuvent invoquer la nécessité d’agir vite pour ne pas passer à côté d’une opportunité de gains. "Si on vous presse, il faut fuir", alerte Claire Castanet. Usurpation d’identité et faux sites L’arnaque peut aussi prendre une autre forme. “Dans de très nombreux cas, les escrocs usurpent l’identité d’une société ou d’une institution existante”, prévient le guide de prévention publié par le gouvernement. Concrètement, cela peut prendre la forme d’un mail au sein duquel on vous assure que votre compte a été piraté, avec une invitation à cliquer sur un lien : “Vous tombez alors sur une page dont l’interface ressemble à celle de votre courtier, sauf qu’il s’agit d’un faux site, sur lequel on vous demande de rentrer vos identifiants", met en garde Paul Bourceret, chef des ventes et des opérations chez le courtier Coinhouse. Si vous transférez de l’argent sur un site frauduleux, vous risquez de ne jamais le récupérer. Votre compte, voire la plateforme, ne sera plus accessible et vos interlocuteurs deviendront injoignables. Un YouTubeur, baptisé Crypto Gouv, aurait ainsi arnaqué jusqu’à près de 300 personnes et détourné 4 millions d'euros en proposant des investissements en cryptomonnaies. Une quarantaine de plaintes ont été déposées et le parquet de Paris a ouvert une enquête mi-juillet. L’escroc présumé avait réussi à rassembler une communauté de 4.000 personnes avec lesquelles il échangeait quotidiennement sur des applications de messagerie comme Telegram et Discord. Il a annoncé lui-même qu’il partait avec tout l’argent le 9 juillet, avant de disparaître, sans que personne ne connaisse sa véritable identité. Des sites liés à des arnaques peuvent être signalés par l’AMF. En cas de doute, n’hésitez donc pas à consulter la liste noire dressée par l’institution. Et pour éviter tout risque d’escroquerie, vous pouvez aussi directement vous tourner vers les plateformes enregistrées auprès de l’AMF en France. Une cinquantaine d’acteurs figurent aujourd’hui sur sa liste des prestataires de services en actifs numériques (PSAN). Cryptomonnaies fallacieuses Outre les faux sites, les investisseurs doivent se méfier de nombreuses cryptomonnaies qui ne valent tout simplement rien. La plateforme spécialisée CoinMarketCap dénombre aujourd’hui plus de 21.000 cryptomonnaies. Et de nouvelles apparaissent tous les jours. “Créer une cryptomonnaie peut prendre dix minutes seulement sur une infrastructure blockchain comme Binance Smart Chain”, rappelle Paul Bourceret. Il est impératif d’évaluer le sérieux du projet lié à un nouveau jeton numérique, au risque sinon d’être victime d’un “rug pull”. Dans ce type d’arnaque, les fondateurs d’une cryptomonnaie abandonnent brutalement leur projet pour partir avec l’argent des investisseurs. Par exemple, le YouTuber américain Ice Poseidon a disparu avec les 500.000 dollars récoltés pour un projet initialement présenté comme favorisant la rémunération en cryptomonnaies des streamers et créateurs de contenus. La technique du “rug pull” peut s’accompagner d’un “pump and dump”. Cette escroquerie consiste à faire grimper artificiellement le cours d’une cryptomonnaie, en incitant un maximum de personnes à investir dedans. Les initiateurs du jeton numérique, qui ne repose sur aucun projet sérieux, revendent ensuite leurs actifs pour empocher les gains et le cours s’effondre dans la foulée. La cryptomonnaie devient alors illiquide, les investisseurs ne trouvant plus d’acheteurs et perdant l’argent qu’ils avaient investi.